暦年贈与信託って

2018年9月3日 ライフスタイル

お客様からのご依頼です。

お客様のお母様が、銀行さんから薦められて
検討されておいでなので
ご自身も「暦年贈与」について知りたい!!
というご依頼です。

ちなみに、暦年贈与信託

事前対策は、ご本人の意思決定

とは言え、高齢のお方、しかも「財産」をお持ちの方にとって
「気」にかかるのは、その先
しかも・・・「その先」は、ご本人様はお亡くなりになった後です。

「金融機関」さんは、色々な「金融商品」を創り出します。

何の為にでしょう???
それは、売る為にです。
売られると知って・・・買いますか?
欲しくなって、買いませんか?
もしくは、要るから買いませんか?

一般消費者の貴方は、自分にとって「必要」だから
もしくは「欲しい」から
買える「賢い人」になりたいと思いませんか?

ややこしい「金融の仕組み」からは、遠ざかっていたい!

なのに「損」はしたく無い
なんなら「徳」したい!!

なんて、都合良い事、考えていませんか?

賢い消費者になっていただく為に

学んで下さいネ~~
私が、どんなに「声」を枯らして叫んでみても・・・
ご本人が「その気」にならないと
絶対に無理です。

そして、私は私から学ぼうとして下さる、ほとんどの方に

投資信託のコツコツ積立を、お勧めしています。

賢い消費者としての、金融機関さんとのお付き合い

それは

銀行さん=お金を借りに行く所
保険屋さん=保障を買いに行く所
証券会社さん=お金を蓄える所

としてお付き合い下さい。
と、お伝えしています。

そして、投資信託のコツコツ積立は、ネット証券で買って下さいネ~
とも、お伝えしています。

なぜならば、ネット証券は「立派な建物」が無くて
その分「固定費」が少ないから、支払う「手数料」も、安くて済みます。

ここで、ちょっとチラ見せ

別のお客様にお許しをいただけて、チラ見せします。
毎月三万円のコツコツ積立を
すでに10年以上積み立てていただいています。
はい、ただただ積立していただくだけです。

毎月変動しているモノを、毎月定額買うだけ

三種類の違う投資信託を、買っていただいているだけです。
最初の手続きから、こうした案内が来るだけで
ただただ積立
と、超シンプル

という仕組みがある中

わざわざややこしくした商品を買いに行きますか?

その上、こちらのお宅では、ご主人様の会社で

確定拠出年金制度がスタートしました。

というコトで、お母様が動かれる前に

再度、私の説明を聞きに来られるそうです。

家族からのストップは、聞けなくても、他人の意見
しかも、そちらのお宅の見張り番の意見には、耳を貸してくれます。

そちらのお母様、以前にも、銀行さんに薦められての「提案」に
私の説明を聞かれて、判断をされました。

そうです!!
金融商品を購入される都度
事前、私の説明を聞いてからにしてくれます。

常々、購入前の判断に、私を使っていただけます。

お金にも働かせる方法、知りたく有りませんか?

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NagataYouko

金融機関に勤めた事も無いのに、４６歳でファイナンシャルプランナーの資格取得に燃え、資格取得の勉強中に「お金の最高の活かし方」には「会社設立」が一番の近道と思い立ち、人生のパートナー「永田秀俊」に猛烈アタックして、秀俊５０歳、陽子４８歳で「独立起業」して、１7年が経ちました。元事務員の経験も活かして「起業家のお助け隊」として、東奔西走の日々